Merci à Déborah et Charlène de m’avoir accompagnées dans mon projet. Elles sont très professionnelles, de bons conseils et très disponibles. Je recommande.
Omnia Patrimoine, ingénierie patrimoniale et courtage en prêt sur le Bassin d’Arcachon
Déborah et Charlène, deux sœurs conseillères en gestion de patrimoine, vous accompagnent pour financer, investir et préparer demain.
6 expertises à votre service
On couvre tous les aspects de votre patrimoine pour vous offrir un accompagnement complet et sur mesure.
01
Financement immobilier
On vous trouve le meilleur prêt au meilleur taux et on s’occupe de tout le dossier.
02Placements financiers
On vous aide à placer votre argent simplement et efficacement.
03Investissements immobiliers
SCPI, biens locatifs et solutions pour investir dans l’immobilier.
04Optimisation fiscale
On réduit vos impôts légalement avec des solutions adaptées.
05Retraite & Transmission
On prépare votre retraite et la transmission de votre patrimoine.
06Assurances & Prévoyance
On protège votre famille et votre patrimoine avec les bonnes assurances au juste prix.
Ils nous font confiance
Nos partenaires
Banques, assureurs et sociétés de gestion : nous travaillons en toute indépendance avec les meilleurs acteurs du marché pour vous proposer des solutions vraiment adaptées.
Assurances & prévoyance
Banques & financement
Placements & investissement
Un grand merci à Omnia Patrimoine. Tout d’abord pour leur professionnalisme, puis aussi pour l’empathie et l’écoute proactive dont elles font preuve. Je conseille vivement ce duo inspiré, qui sera à coup sûr, trouver les meilleures réponses à vos attentes, comme elles ont su si bien le faire pour moi. Antoine Arlic.
Je recommande vivement Déborah et Charlène Duchiron qui ont été très à l’écoute et très professionnelles. Nous avons été bien conseillés et accompagnés tout au long de nos projets grâce à un travail et une analyse complète de notre situation. Elles sont sympathiques, humaines et compétentes !
Le parcours
Quatre étapes, pas une de plus
01
Le rendez-vous gratuit
On fait connaissance et vous nous parlez de votre situation, de vos projets, de ce qui vous préoccupe. En visioconférence ou directement à votre domicile. Gratuit, sans engagement.
On analyse votre situation
On prend le temps d’étudier vos revenus, votre épargne existante, votre fiscalité et vos projets à court et long terme. Cette analyse est la base de toute recommandation adaptée à vous.
02
03
Un plan clair, un devis transparent
On vous présente une stratégie expliquée simplement, étape par étape, avec les raisons de chaque choix. Un devis clair vous est remis avant toute décision.
La mise en place et le suivi
On s’occupe de tout mettre en œuvre et on reste à vos côtés dans le temps. Le suivi est gratuit, année après année : on fait le point ensemble et on ajuste si votre situation change.
04
Rendez-vous
Premier entretien gratuit
45 minutes pour échanger sur votre situation, vos objectifs et vos projets. Sans engagement.
- 45 min
- En visio ou à domicile
- Gratuit, sans engagement
Choisissez une date pour voir les créneaux.
Date : À choisir
Heure : À choisir
Mai 2026
Pourquoi nous ?
Deux sœurs, un engagement : simplifier votre patrimoine.
Déborah et Charlène ont créé Omnia pour que la gestion de patrimoine devienne accessible, humaine et sans jargon. Pas de costume cravate, pas de discours bancaire.
Découvrir notre histoire
01
100 % indépendantes
Aucun lien avec les banques. On sélectionne les meilleures solutions sans conflit d’intérêt.
02
Suivi à vie inclus
On ne vous lâche pas après la signature. Votre vie évolue, on s’adapte avec vous.
03
Comme en famille
Écoute, bienveillance et transparence. On parle simplement, sans jargon financier.
FAQ
Vos questions, nos réponses
Tout ce que vous devez savoir avant de prendre rendez-vous.
Poser une questionOui, le premier entretien est 100 % gratuit et sans engagement. Il nous permet de comprendre votre situation et vos objectifs avant de vous proposer quoi que ce soit.
Nous sommes rémunérées par les partenaires financiers et assureurs que nous sélectionnons. Nos conseils sont donc gratuits pour vous, sans frais cachés.
Pas du tout. Nous accompagnons aussi bien les primo-accédants que les familles avec un patrimoine constitué. Chaque situation mérite un conseil adapté.
Nous accompagnons nos clients sur tout le Bassin d’Arcachon et partout en France, en visioconférence ou directement à votre domicile, selon vos préférences.
Cela dépend de votre projet. Un prêt immobilier se finalise en quelques semaines, mais notre suivi patrimonial est illimité dans le temps et inclus dans nos services.
100 % indépendantes. Nous n’appartenons à aucun réseau bancaire, ce qui nous permet de vous proposer les solutions les plus adaptées sans conflit d’intérêt.
Nos agréments
Nos agrégations et certifications
Un cabinet indépendant, encadré et certifié par les organismes de référence de la profession.
Agréments et certifications
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Adhérent de l’association professionnelle des CIF, IAS, MIOBSP et IMMO
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Enregistré à l’ORIAS en tant que IAS (Intermédiation en Assurance), CIF (Conseil en Investissements Financiers) et MIOBSP (Mandataire d’Intermédiaire en Opérations Bancaires et Services de Paiement, courtier en prêt immobilier)
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Certification professionnelle AMF (Autorité des Marchés Financiers)
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Détenteur de la carte T (transaction sur immeuble et fonds de commerce), délivrée par la CCI de Bordeaux
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Membre de l’association Marque Territoriale, Syndicat Intercommunal du Bassin d’Arcachon (SIBA)
