Un grand merci à Omnia Patrimoine pour leur accompagnement dans mon projet d’achat immobilier et ma gestion de patrimoine. Une équipe réactive, professionnelle, à l’écoute et surtout toujours de très bon conseil ! Je recommande vivement !
Cabinet d’ingénierie patrimoniale et de courtage en prêt sur le Bassin d’Arcachon
Déborah et Charlène, deux sœurs ingénieures patrimoniales et courtières en prêt immobilier, vous accompagnent dans vos financements, placements, optimisations fiscales et projets de transmission
6 expertises à votre service
Nous couvrons tous les aspects de votre patrimoine pour vous offrir un accompagnement complet et sur mesure.
01
Financement et investissement immobilier
Nous vous accompagnons dans vos projets immobiliers, de l’étude jusqu’à la signature, avec des solutions de financement adaptées à chaque situation (résidence principale, secondaire, locative, projet patrimonial, SCPI).
02Placements financiers
Nous vous aidons à placer votre argent simplement et efficacement.
03Préparation successorale et transmission
Nous vous accompagnons dans l’organisation et l’anticipation de votre transmission patrimoniale, en tenant compte des enjeux successoraux, fiscaux et familiaux.
04Optimisation fiscale
Nous réduisons vos impôts légalement avec des solutions adaptées.
05Préparation de la retraite
Nous vous accompagnons dans la préparation et l’optimisation de votre retraite selon votre situation et vos objectifs.
06Assurances
Nous vous accompagnons dans le choix et l’optimisation de vos assurances emprunteur, complémentaire santé et prévoyance, au juste prix.
Courtage en prêt immobilier
Nous négocions votre prêt immobilier sur le Bassin
Achat, construction, résidence secondaire ou rachat de crédit : courtières indépendantes, nous mettons les banques en concurrence pour vous et nous défendons votre dossier. Vous ne payez rien tant que le prêt n’est pas débloqué.
Parler de mon financement
01
Tout le marché bancaire
Un seul dossier, présenté à plusieurs banques mises en concurrence sur le taux comme sur l’assurance emprunteur.
02
Zéro honoraire si pas de prêt
La loi MURCEF nous l’impose : aucun frais tant que votre financement n’est pas effectivement débloqué.
03
Un courtier vraiment local
Installées à Audenge, nous connaissons le marché du Bassin d’Arcachon et nous suivons votre projet de A à Z.
Ils nous font confiance
Nos partenaires
Banques, assureurs et sociétés de gestion : nous travaillons en toute indépendance avec les meilleurs acteurs du marché pour vous proposer des solutions vraiment adaptées.
Assurances & prévoyance
Banques & financement
Placements & investissement
Excellente expérience avec le cabinet Omnia Patrimoine. Déborah et Charlène forment une équipe particulièrement professionnelle, sérieuse et très à l’écoute. Leur accompagnement est à la fois clair, rigoureux et parfaitement adapté, avec de précieux conseils et un vrai sens du suivi. Le cabinet propose une approche très complète de la gestion de patrimoine, avec un accompagnement personnalisé et des explications toujours précises et accessibles. On sent une réelle expertise, beaucoup de professionnalisme et une vraie volonté d’apporter les meilleures solutions. Un cabinet de grande qualité que je recommande sans hésiter pour son sérieux, son efficacité et la qualité de son accompagnement !
Je tiens à remercier chaleureusement Deborah et Charlene pour leur accompagnement irréprochable en gestion de patrimoine. Leur professionnalisme, leur réactivité et leur disponibilité sont réellement remarquables. Elles prennent toujours le temps d’écouter, de conseiller avec précision et de répondre rapidement à chaque demande, ce qui est extrêmement rassurant. En plus de leurs compétences, Deborah et Charlene sont particulièrement agréables, bienveillantes et consciencieuses dans leur travail. On sent qu’elles s’investissent pleinement pour offrir un accompagnement personnalisé et de qualité. C’est un vrai plaisir d’être suivi par des personnes aussi sérieuses et humaines. Je les recommande sans hésitation à toute personne recherchant des gestionnaires de patrimoine de confiance.
Le parcours
Quatre étapes, pas une de plus
01
Le premier rendez-vous gratuit
Nous échangeons sur votre situation, vos projets et vos objectifs, lors d’un rendez-vous en visioconférence ou directement à votre domicile. Premier échange gratuit et sans engagement
L’analyse
Nous analysons votre situation et vos objectifs afin de vous orienter vers les solutions les plus adaptées à votre projet et à vos besoins
02
03
Un plan clair, un devis transparent
Nous vous présentons une stratégie claire, expliquée étape par étape, avec une lettre de mission détaillée avant tout engagement
La mise en place et le suivi
Nous mettons en place les solutions retenues et assurons un suivi dans le temps afin d’adapter votre stratégie à l’évolution de votre situation
04
Rendez-vous
Premier entretien gratuit
45 minutes pour échanger sur votre situation, vos objectifs et vos projets. Sans engagement.
- 45 min
- En visio ou à domicile
- Gratuit, sans engagement
Choisissez une date pour voir les créneaux.
Date : À choisir
Heure : À choisir
Mai 2026
Pourquoi nous ?
Deux sœurs, une même vision : rendre la gestion de patrimoine plus claire, plus accessible et plus humaine
Nous avons créé Omnia Patrimoine avec une approche fondée sur l’écoute, la proximité et des conseils compréhensibles, loin des discours standardisés
Découvrir notre histoire
01
100 % indépendantes
Nous ne sommes rattachées à aucune banque, compagnie ou maison de gestion. Nos recommandations sont guidées uniquement par votre situation, vos objectifs et les solutions les plus adaptées à vos intérêts
02
Suivi inclus
Nous restons à vos côtés dans le temps afin d’adapter nos conseils à l’évolution de votre situation et de vos projets
03
Une approche familiale et bienveillante
Nous privilégions des échanges simples, transparents et humains, tout en vous apportant une expertise patrimoniale rigoureuse
FAQ
Vos questions, nos réponses
Tout ce que vous devez savoir avant de prendre rendez-vous.
Poser une questionOui, le premier entretien est 100 % gratuit et sans engagement. Il nous permet de comprendre votre situation et vos objectifs avant de vous proposer quoi que ce soit.
Cela dépend de la prestation, et c’est toujours annoncé avant de signer. Le premier rendez-vous est offert. Pour le conseil patrimonial, nos honoraires sont fixés dans une lettre de mission. Pour les placements, notre rémunération est intégrée aux frais du support et versée par l’établissement partenaire. Pour le courtage en crédit, des honoraires ne s’appliquent que si le financement aboutit.
Pas du tout. Nous accompagnons aussi bien les primo-accédants que les familles avec un patrimoine constitué. Chaque situation mérite un conseil adapté.
Nous accompagnons nos clients sur tout le Bassin d’Arcachon et partout en France, en visioconférence ou directement à votre domicile, selon vos préférences.
Cela dépend de votre projet. Un prêt immobilier se finalise en quelques semaines, mais notre suivi patrimonial est illimité dans le temps et inclus dans nos services.
100 % indépendantes. Nous n’appartenons à aucun réseau bancaire, ce qui nous permet de vous proposer les solutions les plus adaptées sans conflit d’intérêt.
Nos agréments
Nos agrégations et certifications
Un cabinet indépendant, encadré et certifié par les organismes de référence de la profession.
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Adhérent de l’association professionnelle des CIF, IAS, MIOBSP et IMMO
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Enregistré à l’ORIAS en tant que IAS (Intermédiation en Assurance), CIF (Conseil en Investissements Financiers) et MIOBSP (Mandataire d’Intermédiaire en Opérations Bancaires et Services de Paiement, courtier en prêt immobilier)
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Certification professionnelle AMF (Autorité des Marchés Financiers)
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Détenteur de la carte T (transaction sur immeuble et fonds de commerce), délivrée par la CCI de Bordeaux
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Membre de l’association Marque Territoriale, Syndicat Intercommunal du Bassin d’Arcachon (SIBA)